В АФМ сообщили, что накрыли мошенническую схему нелегального микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины. Схема была была создана владельцем "Актив Ломбарда" и блогером Сергеем Койновым и включала около 200 филиалов по всей стране. 

Как выяснилось Койнов С.С. на доверенных лиц оформил ряд компаний, действовавших под брендом “Актив Маркет” и ведущих якобы деятельность по скупке товаров и бытовой техники. Однако фактически осуществлялась выдача займов под залог имущества – то есть деятельность, прямо относящаяся к сфере ломбардного кредитования без лицензии. При этом комиссионные магазины и ломбарды функционировали совместно, используя одни и те же помещения и персонал.

“При выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день. Однако компанией Койнова С.С. заем предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в 4 раза превышало установленный законом предел. В результате такой схемы сотни тысяч граждан, среди которых были пенсионеры и малообеспеченные семьи, оказывались в долговой ловушке. Всего за последние два года за счет выдачи залоговых займов по завышенной ставке незаконно взыскано более 3,5 млрд тенге”, - говорится в сообщении АФМ.

Далее выяснилось, что для легализации доходов Койнов использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 млрд тенге.

В последующем денежные средства переводились на личный депозитный счет в качестве дивидендов.

“На текущее время проведены больше 200 обысковых мероприятий во всех регионах страны, обнаружены и изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается. Иная информация разглашению не подлежит (согласно статье 201 УПК)”, - отметили в ведомстве.

Для сведения заемщиков в АФМ уточнили, что деятельность сети “Актив Ломбард”, которая имеет лицензию финансового регулятора, не является предметом досудебного расследования. АФМ ни один его филиал не закрывался, залоговое имущество “Актив Маркет” не изымалось и находится в распоряжении “Актив Ломбард”.

“Одновременно информируем, что АФМ расследуются еще 14 дел по фактам взимания с граждан незаконных вознаграждений по микрокредитам. В качестве подозреваемых признано 15 лиц. В этой связи, призываем предпринимателей, осуществляющих микрофинансовую деятельность, строго соблюдать права и законные интересы заемщиков. Предупреждаем, что в случае взимания с граждан завышенных ставок вознаграждения виновные лица будут привлечены к установленной законом ответственности”, - обратились к казахстанцам сотрудники АФМ.